証券外務員とは何か？一種と二種の違いを徹底解説｜金融就職を目指すなら知っておきたい資格

※本記事の試験概要・合格点・出題数は変更される場合がある。受験を検討する際は、日本証券業協会の公式情報で最新の試験要項を必ず確認してほしい。

志望動機.comは、大学広報・入試広報に特化したWebマーケティングメディアだ。現役大学生ライターや入試広報コンサルタントなど、受験・広報の現場を知る編集部が、受験生・学生の「困った」に応える記事を届けている。

はじめに：金融業界を目指すなら避けて通れない資格

「金融業界に就職したい」と考えている学生にとって、証券外務員は知っておくべき重要な資格だとされている。なぜなら、証券会社や銀行で金融商品を扱うには、この資格が事実上「必須」と言われているからだ。

証券外務員には「一種」と「二種」の2つがあり、扱える商品も試験内容も異なるとされている。金融系の内定が決まると「一種を取っておいて」と言われるケースもあるため、違いを理解しておくことは就職活動の準備にもなる。

本記事では、証券外務員とは何かという基礎から、一種と二種の違い、そしてどちらを受けるべきかまでを、就職を見据えた視点で解説する。

証券外務員とは何か

対象読者： 資格の基礎を知りたい学生 / 難易度：★☆☆ / こんな課題を持つ人に：名前は聞くが中身を知らない

証券外務員とは、証券会社・銀行・保険会社などの金融機関で、金融商品の販売・勧誘を行うために必要な資格だとされている。

簡単に言えば、証券外務員は「金融商品の販売員」としての資格だとされている。この資格がないと、株式の売買や投資信託の勧誘といった営業活動はできないとされている。

注意したいのは、試験に合格しただけでは業務ができない点だ。実際に金融商品を扱うには、試験合格後に所属する協会員（証券会社・銀行など）を通じて「外務員登録」を行う必要があるとされている。この仕組みによって、金融商品の健全性と投資家保護が保たれているとされている。

けんさん（副編集長）のコメント
「金融業界の観点から言うと、証券外務員は『持っていて当たり前』の資格です。営業ライセンスのようなもので、これがないと顧客に金融商品を提案すらできません！」

一種と二種の違い①：扱える商品の範囲

対象読者： 一種・二種の違いを知りたい学生 / 難易度：★☆☆ / こんな課題を持つ人に：どちらを目指すか迷っている

一種と二種の最も本質的な違いは「扱える金融商品の範囲」だとされている。

二種で扱えるのは「現物取引」のみだとされている。現物取引とは、持っている資金の範囲内で株式などを売買する取引で、リスクの高い商品は扱えないとされている。

一種は二種の業務に加え、リスクの高い商品も扱えるとされている。具体的には、担保を預けて資金や株式を借りて行う「信用取引」や、先物・オプションなどの「デリバティブ取引」が含まれるとされている。

重要なのは、一種は二種の上位資格であるという点だ。一種に合格すれば、二種を受けなくても二種と同じ業務ができるとされている。

みおさん（編集部）のコメント
「金融志望の先輩が『一種を取れば二種の範囲も全部カバーできる』と言っていて、上位資格を取る効率の良さを知りました！」

一種と二種の違い②：試験概要と難易度

対象読者： 試験の中身を知りたい学生 / 難易度：★★☆ / こんな課題を持つ人に：どのくらい難しいか知りたい

試験のボリュームは一種の方が大きいが、出題範囲の構成は共通しているとされている。

両者とも、試験はCBT方式（全国のテストセンターのコンピュータで受験）で実施されるとされている。合格率はどちらも65%前後とされており、対策をすれば比較的合格しやすい試験だとされている。

違いとして、二種が基礎的な知識中心なのに対し、一種はデリバティブ取引を含む、より実務的・専門的な知識が問われるとされている。とはいえ、合格率に大きな差はないため、しっかり対策すれば一種も十分に狙えるとされている。

けんさん（副編集長）のコメント
「データの観点では、合格率65%前後は国家資格レベルの中では高めです。○✕問題と五択が中心なので、出題範囲を計画的に押さえれば合格しやすい試験です！」

一種と二種、どちらを受験すべきか

対象読者： どちらを受けるか決めたい学生 / 難易度：★★☆ / こんな課題を持つ人に：判断の軸がほしい

結論から言うと、特別な理由がなければ一種を目指すのが基本だとされている。理由を整理する。

特に金融機関で働きたいなら、一種が求められる場合が多いとされている。中でも銀行に内定した場合、入行前に一種を取得しないと投資信託などの運用商品を扱えないため、取得を強く求められることがあるとされている。

【受験の判断チェック】
□ 金融業界に就職したい → 一種
□ 金融機関の内定が決まっている → 一種（指示されることが多い）
□ 銀行に内定している → 一種（投信を扱うため必須の場合）
□ まだ進路が決まっていない → 一種（対応範囲が広く無難）

迷う場合は、対応範囲が広く就職でも有利になりやすい一種を選んでおくのが無難だとされている。

はるかさん（編集長）のコメント
「就職支援の観点では、証券外務員一種は金融業界を目指す学生の強力なアピール材料になります。内定後に取得を求められることも多いので、早めに準備しておくと安心です！」

知っておきたい：正会員と特別会員の違い

対象読者： 資格の種類を正確に知りたい学生 / 難易度：★★☆ / こんな課題を持つ人に：もう一段深く理解したい

証券外務員は一種・二種だけでなく、「正会員」と「特別会員」にも分類されるとされている。

ここまで解説してきた内容は、すべて「正会員」資格についてだとされている。正会員は金融機関関係者でなくても、一般の人でも受験できるとされている。

一方、特別会員は、銀行・生命保険・損害保険などの職員を対象とした試験で、会社を通じてのみ受験できるとされている。出題範囲が正会員より狭く、出題数も少ないため、対策はしやすい傾向があるとされている。

学生が個人で受験する場合は、基本的に「正会員」の試験を受けることになるとされている。

みおさん（編集部）のコメント
「正会員は学生でも個人で受けられると知って、就職前に挑戦できる資格なのだと分かって挑戦のハードルが下がりました！」

まとめ：金融就職を目指すなら「正会員一種」が基本

本記事で解説した内容を整理する。

証券外務員は、金融業界で働くうえで欠かせない資格だ。一種と二種の違いは「扱える商品の範囲」にあり、一種はすべての金融商品を扱える上位資格だ。合格率に大きな差はなく、一種に合格すれば二種の業務もカバーできるため、金融就職を目指すなら正会員一種を取得しておくのが基本だとされている。

しっかり対策すれば合格しやすい試験なので、金融業界に関心があるなら、できるだけ早い段階で取得を目指してみてはいかがだろうか。

本記事は志望動機.com編集部が作成したものだ。試験概要・合格点・出題範囲は変更される場合がある。最新情報は日本証券業協会の公式サイトで確認することをすすめる。